本報訊 記者 劉奇峰 通訊員 謝曉玲 朱夢平 近日，一名男子到建行河源分行永和路支行柜面要求取款，并表示有多少取多少。細(xì)心的銀行柜臺工作人員查詢之后發(fā)現(xiàn)不對，成功堵截該起出租出借賬戶企圖取現(xiàn)事件。

據(jù)了解，當(dāng)時銀行柜臺工作人員啟動取款交易后，系統(tǒng)提示銀行卡賬戶狀態(tài)不正常無法取現(xiàn)。于是柜臺工作人員提高了警惕，通過銀行卡事故查詢發(fā)現(xiàn)該卡于2020年12月8日設(shè)置了只收不付，并發(fā)現(xiàn)該銀行卡曾經(jīng)司法凍結(jié)但已失效，繼續(xù)查詢紅綠燈，系統(tǒng)顯示為黃燈，確認(rèn)該客戶為可疑賬戶。

銀行柜臺工作人員進(jìn)而查詢銀行卡交易明細(xì)，發(fā)現(xiàn)近兩年均無交易，但有余額4萬多元。隨后詢問客戶并告知該卡相關(guān)情況，客戶表示不知道曾有司法凍結(jié)，且?guī)啄甓紱]用過這個卡了。經(jīng)過建行工作人員再三詢問下，客戶才承認(rèn)銀行卡以前借給朋友使用，近期才還回來，現(xiàn)在該朋友已聯(lián)系不上。于是建行工作人員初步判定客戶曾出借銀行卡給他人使用，且使用人可能涉賭涉詐。最后告知客戶出租出借出售賬戶的相關(guān)法律責(zé)任和懲戒措施，并表示該卡暫無法使用。

建行河源分行永和路支行高度重視打擊治理涉賭涉詐工作，防范個人出售出借賬戶的風(fēng)險，嚴(yán)密防控，成功堵截一起出租出借賬戶企圖取現(xiàn)事件，體現(xiàn)了網(wǎng)點員工高度的警惕性和較強(qiáng)的合規(guī)經(jīng)營意識。