2024年12月初，76歲的馮阿姨來到工行肇慶分行營業(yè)部，稱要購買1600克黃金作為禮物贈送給孫輩。工作人員敏銳察覺到這筆交易的異常，1600克黃金總價超100萬元，一般贈送晚輩都是購買小克數(shù)金飾或金條，如此大規(guī)模的購買量實(shí)屬罕見。工作人員沒有受理這筆業(yè)務(wù)，而是迅速聯(lián)系反詐中心聯(lián)合展開調(diào)查。很快，公安機(jī)關(guān)上門了解情況，確認(rèn)馮阿姨是被冒充公檢法人員的詐騙分子所騙，成功攔截了這筆交易。

近年來，中國工商銀行廣東省分行（下稱“廣東工行”）積極應(yīng)對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)態(tài)勢，通過技術(shù)防控、風(fēng)險預(yù)警等多維度措施，全力提升識詐、防詐、反詐能力。

在技術(shù)防控方面，廣東工行充分發(fā)揮金融科技優(yōu)勢，自主研發(fā)了該行第三代個人反欺詐系統(tǒng)，通過實(shí)時大數(shù)據(jù)分析和實(shí)時監(jiān)測手段，實(shí)現(xiàn)對涉詐交易的精準(zhǔn)攔截。此外，廣東工行將警銀協(xié)作深度融入到反詐工作中，積極與公安機(jī)關(guān)反詐中心建立協(xié)作機(jī)制。

在風(fēng)險預(yù)警方面，廣東工行依托工總行賬戶防控系統(tǒng)對涉詐涉案賬戶進(jìn)行全渠道布控，聚焦賬戶開立、變更、使用等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，構(gòu)建完善“風(fēng)險特征+監(jiān)控模型+黑灰名單”涉詐風(fēng)險監(jiān)控智能模型體系，不斷健全事前預(yù)警、事中攔截、事后監(jiān)測的全生命周期風(fēng)險管理體系，有效防范賬戶涉詐風(fēng)險。

2024年，廣東工行協(xié)助公安機(jī)關(guān)查詢涉詐賬戶超5萬戶，通過系統(tǒng)實(shí)時預(yù)警并攔截涉詐交易超2萬筆，成功攔截涉詐資金超5億元，不斷筑牢金融安全防線。

（黃湘瑜）